單位信用檔案專欄

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ICE8000國際信用標準體系
單位信用檔案管理標準

(版本號:ICE8000-123-20040301-20140617-32)
(本標準)書寫人:方邦鑒;提案人:方邦鑒;審議機構:世界信用組織信用標準委員會;效力等級:行政決議

第一章 總則

1.1為動態地對各類單位進行信用監督,以社會他律促進單位自律;為了幫助有誠信意愿的單位樹立與積累誠信度、管理與積累信用記錄;為了促進社會誠信、降低交易成本、增進人類福祉,世界信用組織[WCO]國際通行法律原則與國際慣例,制定本標準。

1.2本標準得以制定、適用與執行的主要法律依據如下:

(1)憲法的自由原則。世界絕大多數國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權利的自由、維護社會正義的自由和發表言論的自由。

(2)法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護社會正義的權利,世界絕大多數國家的民法基本原則均包含公序良俗原則。

(3)法律的誠信原則。該法律原則賦予人們誠信的義務,世界絕大多數國家均將誠信原則作為其民法、商法的基本法則。

(4)法律的契約自由原則,也稱自由約定原則。該法律原則賦予人們訂立民事契約的自由,世界絕大多數國家的民法基本原則均包含契約自由原則。

1.3因適用和執行本標準而作出的行為,均應視為世界信用組織[WCO]于美國特拉華州,以鑒證方或監督方身份參與訂立并發生的三方或多方契約行為,該行為及該行為引起的相關爭議,均適用美國特拉華州法律及美國聯邦法律并受之保護,管轄權亦屬于國際道德法院或美國特拉華州法院及美國聯邦法院。如當事人對適用法律及/或管轄權法院另有約定或另有聲明,其約束力不涉及至世界信用組織[WCO]。

1.4單位信用檔案的管理,適用本標準。

1.5單位信用檔案的管理遵循客觀、公開、公平、公正、動態、監督的原則。

1.6本標準所稱單位,包括實體單位與虛擬單位。

本標準所稱實體單位,是指各類依法登記的法人、法人分支機構、其它非法人機構。

本標準所稱虛擬單位,是指實體單位或個人依法舉辦并以其獨立的單位名稱活動,但依法無須進行登記注冊的單位,如一些國家法律規定:網站、報刊、社會團體不需向國家機關登記,即可開展活動。

本標準所稱ICE8000檔案單位,簡稱檔案單位,是指單位信用檔案的被記錄單位,如:對于天地公司的信用檔案,天地公司就是該信用檔案的檔案單位。

本標準所稱ICE8000已立信單位,簡稱已立信單位,是指獲得ICE8000信用身份證的單位,包括:ICE8000誠信承諾星單位、ICE8000誠信希望星單位、ICE8000誠信啟明星單位、ICE8000誠信光明星單位。

本標準所稱ICE8000信用機構,也稱ICE8000國際信用機構或世界信用組織【WCO】會員信用機構,是指知識結構、工作能力、職業道德三方面符合ICE8000國際信用標準體系的要求,獲得世界信用組織【WCO】的認證,在信用評價等信用執業工作中有權利和義務遵守ICE8000國際信用標準體系標準、以防范自身濫用信用評價等權利或損害他人正當權益的各類信用公司等信用從業單位。ICE8000信用機構是世界信用組織【WCO】的會員單位,不是世界信用組織【WCO】的分支機構、代表機構、代理機構、下屬機構。根據ICE8000信用機構的業務范圍,ICE8000信用機構又可稱為ICE8000征信機構、ICE8000立信機構、ICE8000培訓機構、ICE8000管理咨詢機構。

1.7作為國際信用標準的制訂者和國際普適性社會信用體系的締造者,世界信用組織[WCO]在全球范圍內,為其發現的所有單位建立單位信用檔案,分配唯一識別的單位信用碼,方便人們對單位進行信用評價與信用監督,方便檔案單位積累自己的信用記錄和無形資產。

1.8信用檔案是為了便于征集和保存信用信息而建立,世界信用組織[WCO]也不向檔案單位收取費用,世界信用組織[WCO]建立信用檔案未尋求獲得檔案單位的明確同意,也未征詢或考慮檔案單位的意見,檔案內容來源于公開資料或網友提供的資料或ICE8000信用機構合法征集的資料。另外,特別需要聲明的是,信用檔案是中立和中性的,它并不證明檔案單位是真實的或誠信的,也不證明檔案單位是不真實的或不誠信的,它僅證明:表明檔案單位已被納入ICE8000國際信用標準體系這一國際普適性社會信用體系的監督之中,人們可以遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線方便地對檔案單位進行信用評價(表揚、批評、建議);人們可以方便地查詢檔案單位是否有失信記錄與誠信記錄,檔案單位也可以通過誠信做事積累自己的信用記錄和無形資產。正是因為此,同等條件下相對而言(相對同等條件下的沒有ICE8000信用檔案的單位),檔案單位具有一定的可信度和透明度。

1.9除另有聲明,世界信用組織[WCO]不對檔案中的信息進行核實,不保證信用檔案信息的真實性、正確性。請相關方不要盲目相信信息的真實性、正確性,也不要盲目否定信息的真實性、正確性,相關方應注意世界信用組織[WCO]對有關信息的說明事項,應審慎確定信用檔案中信息的參考價值,并自行承擔相應的法律后果。 另外,信用檔案的建立,并不代表檔案單位有失信記錄或誠信記錄。需要重點提示的是:雖然大部分檔案信息是真實的,但也有一些檔案信息可能是錯誤的,甚至可能是虛假的,包括檔案單位名稱本身也可能是虛假的。

1.10適用本標準的各方,在適用本標準的過程中,均應遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線,行使和承擔本標準約定的權利與義務。

1.11適用本標準的各方,均視同已充分知悉并承諾遵守本標準的全部條款。但是,適用本標準的任一當事人,如果發現本標準任一條款存在不公正之情況,有權在公開說明相關情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下,公開聲明不受該條款的約束。

第二章 單位信用檔案的建立與信用編碼

2.1世界信用組織[WCO]會員可以為其他單位免費建立單位信用檔案,同時,經辦人也應是世界信用組織[WCO]會員。

2.2為了便于征集信用信息,對各類單位實施信用監督,以社會他律機制促使各類單位遵守法律、誠實信用、履行社會責任,世界信用組織[WCO]根據以下信息主動為相關單位建立單位信用檔案,無論該單位是否同意建用檔案:

(1)世界信用組織[WCO]通過合法渠道獲得的單位身份信息或經營活動信息或社會活動信息;

(2)世界信用組織[WCO]通過合法渠道獲得的投訴、建議、表揚信息;

(3)有關單位或個人主動向世界信用組織[WCO]提交的信用信息;

(4)世界信用組織[WCO]和ICE8000信用機構在信用執業工作中發現的單位身份信息。

2.3除非另有承諾,世界信用組織[WCO]不對檔案單位的信息不進行事前或事后的調查核實,也不對其真實性提供保證及承擔法律責任。

2.4世界信用組織[WCO]會員為其他單位建立信用檔案的程序如下:

(1)將有關單位信息通過網絡提交給世界信用組織[WCO],并以良心誓言的方式:承諾遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線提交信息。

(2)世界信用組織[WCO]不進行審查或核實,直接為相關單位建立單位信用檔案。

2.5世界信用組織[WCO]會員對于自己建立或作為經辦人的信用檔案,發現單位名稱信息錯誤或變更的或虛構的,應通知世界信用組織[WCO]。

2.6世界信用組織[WCO]為建用檔案的單位編制信用編碼,并長久不變。該信用編碼由以下部分按前后順序組成:

(1)標識符號“E-”,用于區分是單位信用檔案還是個人信用檔案(“P-”)。

(2)字母序號,它由兩個字母組成,一般是檔案單位在建檔時所使用字號的前兩個字的拼音縮寫,如:亨瑞特(北京)信用評價事務所,字母序號為:HR。

(3)數字序號,是該信用檔案的數據序號,它一般由計算機自動排序產生,用8位數字表示,如:12345678,信用檔案正式啟用前,建檔人可以按照世界信用組織[WCO]規定的條件申請選取合意的數字序號。

第三章 單位信用檔案的內容與變更

3.1單位信用檔案的信息內容及來源:

(1)單位身份信息:包括單位名稱、住所、注冊資本、經營范圍、經營許可、成立時間、高層人員姓名及信用碼,該部分信息不一定完整、正確。

(2)聯系信息:單位的聯系方式、聯系人等信息,該部分信息不一定完整、有效。

(3)快捷信用評價信息:由人們按《ICE8000國際信用標準體系快捷信用評價標準》提供。

(4)公開投訴信息:由檔案單位的利害關系人按《ICE8000國際信用標準體系公開投訴標準》提供。

(5)黑名單信息:由檔案單位的利害關系人按照《ICE8000國際信用標準體系內部曝光標準》、《ICE8000國際信用標準體系公開曝光標準》提供或由世界信用組織[WCO]按照《ICE8000國際信用標準體系黑名單信息管理標準》提供。

(6)誠信積分:由世界信用組織[WCO]按照《ICE8000國際信用標準體系誠信積分標準》計算。

(7)內部投訴信息:由檔案單位的利害關系人按照《ICE8000國際信用標準體系內部投訴標準》提供。

(8)信用預警信息:由檔案單位的利害關系人接照《ICE8000國際信用標準體系信用預警標準》提供。

(9)榮譽榜信息:屬于檔案單位的正面信用記錄,按照《ICE8000國際信用標準體系榮譽榜信息管理標準》產生。

(10)表揚信息:屬于檔案單位的正面信用記錄,由檔案單位的利害關系人按照《ICE8000國際信用標準體系表揚標準》提供。

(11)單位或及利害相關方備案或披露的其它相關資料。

(12)其它具有合法來源和合法內容的信用記錄。

3.2信用檔案單位信息的變更:

(1)聯系信息改變時,檔案單位可通過網絡自行變更;

(2)身份信息變更時,檔案單位可憑身份證明復印件或相關證明資料,向世界信用組織[WCO]或ICE8000信用機構申請變更。

3.3單位身份信息和聯系信息的透明度:

(1)檔案單位不具有[已立信單位]信用身份的,只公開其單位名稱;

(2)檔案單位具有[已立信單位]信用身份的,自行決定其身份信息和聯系信息是否公開。

3.4為了忠實記錄各類單位曾經的信用情況,世界信用組織[WCO]不刪除已建立的單位信用檔案,除非有證據證明檔案單位為虛構的。

第四章 單位信用檔案的查詢與異議

4.1單位信用檔案的公開內容對外公開免費查詢,查閱人可以通過國際信用監督網(www.aezxum.tw)查詢信用檔案信息。

信用檔案中的信息涉及國家秘密、商業秘密、個人隱私的,按該信息所屬征集標準的有關規定處理,未有規定或規定不明的,按《ICE8000國際信用標準體系國家秘密、商業秘密、個人隱私保護標準》進行查詢。

4.2任何人均不得以非法手段或不正當手段,查閱單位信用檔案。

任何人均不得將信用檔案信息用于非正當目的。

未經檔案單位書面許可,不得將信用檔案中的信息做為訴訟、行政處罰或相關活動的證據,與該信息內容直接相關的單位或個人除外。

4.3檔案單位對其信用檔案中的信用信息有異議的,可以按以下情況處理:

(1)有異議的信用信息屬于信用預警信息的,按《ICE8000國際信用標準體系信用預警標準》處理;

(2)有異議的信用信息屬于內部參考信用信息的,按《ICE8000國際信用標準體系內部參考信用信息管理標準》處理;

(3)有異議的信用信息處于公開投訴信息的,按《ICE8000國際信用標準體系公開投訴標準》處理;

(4)有異議的信用信息屬于黑名單信息的,按《ICE8000國際信用標準體系黑名單信息管理標準》處理;

(5)有異議的信用信息屬于榮譽榜信息的,按《ICE8000國際信用標準體系榮譽榜信息管理標準》處理;

(6)有異議的信用信息屬于表揚信息的的,按《ICE8000國際信用標準體系表揚信信息管理標準》處理;

(7)有異議的信用信息屬于快捷信用評價信息的,按《ICE8000國際信用標準體系快捷信用評價標準》處理;

(8)有異議的信用信息屬于公開曝光信息的的,按《ICE8000國際信用標準體系公開曝光標準》處理;

(9)有異議的信用信息屬于內部曝光信息的,按《ICE8000國際信用標準體系內部曝光標準》處理;

(10)按《ICE8000國際信用標準體系異議信息和補充信息管理標準》發布異議信息;

(11)ICE8000國際信用標準體系其它相關標準。

第五章 主要權利和主要義務

5.1檔案單位享有如下權利:

(1)獲得“ICE8000信用檔案單位”的信用身份;

(2)獲得對外展示單位信用檔案的權利;

(3)獲得信用檔案管理權和ICE8000誠信管理軟件使用權;

(4)發現ICE8000體系任一條款存在不公正之情況時,有權在公開說明相關情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下,公開聲明不受該條款的約束;

(5)ICE8000體系標準規定的其它權利。

5.2單位承擔以下義務:使用ICE8000誠信管理軟件時,遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線。

第六章 違約責任及追究方法

6.1當事人違反本標準約定的,應承擔以下違約責任:

(1)相應的法律責任,即:相關適用法律規定的法律懲誡。

(2)相應的信用責任,即:承擔被內部投訴、公開投訴、信用預警、內部曝光、公開曝光、聯合曝光等信用懲誡。

(3)相應的行業自律責任,即:公告批評、罰款、取消信用身份證、禁業等自律性懲誡。

(4)如果違約行為給他人造成損失(包括物質損失和精神損失),則應承擔賠償責任。如果違約行為構成惡意失信行為,還應按國際慣例和通行法律原則向受侵害人進行懲誡性賠償。

6.2違約責任的追究方法:

(1)按照《ICE8000國際信用標準體系內部投訴標準》或《ICE8000國際信用標準體系公開投訴標準》或《ICE8000國際信用標準體系信用預警標準》或《ICE8000國際信用標準體系內部曝光標準》或《ICE8000國際信用標準體系公開曝光標準》或《ICE8000國際信用標準體系聯合曝光標準》,進行信用投訴和信用懲誡;

(2)按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議仲裁標準》,申請國際信用爭議仲裁委員會仲裁,無需另行提交書面的仲裁協議;

(3)按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議審理標準》,申請國際道德法院審理;

(4)違約者如具有世界信用組織[WCO]會員身份,當事人還有權按照《世界信用組織[WCO]會員監督標準》進行投訴;

(5)按照美國特拉華州法律或美國聯邦法律,向美國特拉華州法院或美國聯邦法院提起訴訟。

6.3本標準違約責任的承擔,采取不告不理的原則,即:

(1)只有受侵害方主動追究,違約方才承擔相應的違約責任;

(2)受侵害方有權決定是否啟動相應的違約責任追究程序;

(3)受侵害方有權諒解違約方或與違約方達成協議。

6.4對于參與、執行、協助當事人違約行為的員工或代理,受侵害方有權追究其相應責任,除非其證明自己沒有過錯。

6.5違反本標準約定的行為,可以且應當被視為一個獨立的違約行為或失信行為。有關當事人如果在本標準適用過程中,出現弄虛作假、掩蔽、誹謗、侮辱謾罵、否定他人信用評價權利等行為,則該行為屬于獨立的惡意失信行為或獨立的嚴重惡意失信行為,有關當事人有權合并追究或單獨追究該獨立失信行為的責任。

6.6世界信用組織[WCO]應對自己的過錯承擔經濟賠償責任,經濟賠償的支出列入到世界信用組織[WCO]下一年度的財務計劃,經濟賠償較大的,分年度進行賠償。

世界信用組織[WCO]承擔經濟賠償后,有權向有重大過失或主觀故意的失信行為責任單位或個人追償損失。

第七章 附則

7.1本標準自公布之日起實施。

7.2本標準所涉及術語,如其含義在本標準中未約定,其含義見《ICE8000國際信用標準體系國際信用行業術語》。

7.3各相關方依據本標準向世界信用組織[WCO](或ICE8000信用機構)提交的各類資料,其版權約定見《ICE8000國際信用標準體系文件版權管理標準》。

7.4各相關方知道或者理應知道本標準的任何條款或情況未被遵守,但仍不對此不遵守情況及時地明示地提出書面異議的,視為放棄其提出異議的權利。棄權方應自行承擔因棄權而引起的損失等法律后果,世界信用組織[WCO]等有關方不對此承擔責任。

7.5本標準會被修訂完善,適用本標準的各方應充分注意本標準的修訂,并適用本標準的最新版本,但本標準修訂之前發生的行為,可不受新修訂條款的約束。本標準最新中文版本的官方網址為:http://www.aezxum.tw/gc/123.html

7.6本標準版權屬于世界信用組織[WCO],會員可以免費無限使用;非會員可在注明或聲明出處的前提下免費用于學習、培訓、研究、自用、轉載、引用、改編、借鑒、參考、參照。任何單位或個人,均不得抄襲剽竊或變相抄襲剽竊或以其它方式侵權,否則,我們將于侵權事實調查清楚后對侵權的單位、個人和相關人員進行聯合曝光(向社會發布信用通緝令),并保留追究其法律責任的權利。請勿侵權、侵權必究。

7.7本標準版本號表述形式為:ICE8000-a-b-c-d,其中:最前端的ICE8000,表明本標準屬于ICE8000國際信用標準體系的標準之一;a為本標準在ICE8000體系標準集中的序號,如果本標準被廢止,該序號有時會轉給其它標準;b為本標準的最初撰寫時間;c為本標準最新修訂時間;d是本標準的修訂次數。

7.8本標準由世界信用組織[WCO]負責解釋。